Dicas para Engenheiros Pagar Menos Impostos
Neste artigo, daremos dicas para Engenheiros pagar menos impostos, utilizando ferramentas que estão ao alcance de todos e garantindo uma operação financeira eficiente e regularizada.
No Brasil, a carga tributária para profissionais liberais, como Engenheiros, pode ser elevada, impactando diretamente a rentabilidade de seus projetos. Contudo, há diversas maneiras legais de reduzir os impostos pagos, por meio de uma boa gestão financeira e escolha adequada do regime tributário.
Escolha o Regime Tributário Adequado
Uma das primeiras dicas para Engenheiros pagar menos impostos é escolher o regime tributário correto. Existem três principais opções que podem se adequar a um engenheiro: Simples Nacional, Lucro Presumido e Lucro Real. Cada uma dessas opções tem suas particularidades, e a escolha depende do faturamento e do perfil do profissional.
Abaixo abortaremos cada regime tributário e suas principais características:
- Simples Nacional: Ideal para médicos autônomos ou pequenas clínicas com faturamento de até R$ 4,8 milhões por ano. A carga tributária é simplificada, mas pode não ser a mais vantajosa dependendo do faturamento.
- Lucro Presumido: Comum para clínicas com receita maior, o Lucro Presumido permite uma tributação simplificada baseada em uma margem de lucro presumida pelo governo.
- Lucro Real: Geralmente utilizado por grandes empresas, esse regime é mais complexo e exige a apuração detalhada dos lucros. Pode ser vantajoso em casos de baixos lucros efetivos.
Aproveite Deduções e Incentivos Fiscais e Pague Menos Impostos
A segunda das nossas dicas para Engenheiros pagar menos impostos envolve explorar todas as deduções e incentivos fiscais disponíveis. Muitos profissionais não utilizam corretamente as deduções permitidas, o que acaba aumentando sua carga tributária desnecessariamente.
Uma dessas deduções está em uma regra aplicada no regime do Simples Nacional.
De forma breve, essa dedução é com base na folha de pagamento de sócios e empregados, que deverá ser superior a 28% do faturamento, aplicando uma fórmula em que se enquadra os 12 últimos meses. Essa regra tributária chama-se fator “r”. Dessa maneira, reduz o DAS do Simples Nacional para o mínimo de 6%, porém iniciam os encargos trabalhistas, que ao final a alíquota efetiva poderá ficar entre 9% e 11%, e tudo dependerá o do faturamento mensal.
Formalize-se como Pessoa Jurídica
Outra importante dica para pagar menos impostos é se formalizar como pessoa jurídica. Trabalhar como autônomo pode resultar em uma tributação maior do que a aplicada a pessoas jurídicas, especialmente para quem pode se enquadrar no Simples Nacional (utilizando o fator “r” já mencionado aqui) ou no Lucro Presumido.
De forma prática, o engenheiro atuando como autônomo terá que escriturar o livro caixa, aplicando as regras contidas no regulamento do imposto de renda e ao final, recolher os impostos que podem chegar a 27%, de acordo com a tabela progressiva do IR.
Em comparação, atuar como PJ, o engenheiro consegue reduzir drasticamente essa tributação, tudo legalmente e com ajuda de um contador.
Passo a Passo para Abrir o CNPJ para Engenheiros
Agora que já sugerimos a abertura de uma empresa para Engenheiros, vamos falar um pouco dos passos necessários para o registro de um CNPJ.
Os principais passos para a abertura da empresa:
- Consulta prévia da viabilidade da empresa
- Preenchimento do DBE no Redesim
- Preenchimento da ficha cadastral
- Registro na Junta Comercial
- Solicitação do alvará de funcionamento junto à prefeitura
Todos os processos são online, sem a necessidade de se dirigir fisicamente a algum órgão do governo. (ainda assim, existem municípios que exijam a presença física para levar a documentação para a inscrição municipal, que hoje em dia é um absurdo).
Após o registro da Junta Comercial, Receita Federal e Prefeitura, chegou a vez de comunicar e registrar obrigatoriamente a empresa no Conselho Regional dos Engenheiros. E pronto! Está totalmente legalizado e pronto para emitir as notas fiscais ao prestar os serviços aos clientes.
Temos uma página especial de abertura de empresa, onde contamos com a Frallonardo Contabilidade, nossa empresa contábil parceira, que poderá abrir seu CNPJ totalmente online, sem burocracia e no menor prazo.
Organize-se Financeiramente
A organização financeira é outra das dicas para Engenheiros pagar menos impostos. No entanto, quando um engenheiro tem controle sobre suas finanças e consegue documentar corretamente suas despesas, ele está melhor preparado para aproveitar deduções e evitar multas e atrasos no pagamento de tributos.
E com ajuda de um contador, essas deduções poderão ser utilizados da forma mais assertiva e com análise tributária.
Planeje Antecipadamente: A Importância do Planejamento Tributário
Um bom planejamento tributário é essencial para quem deseja reduzir sua carga fiscal. Engenheiros que planejam seus impostos com antecedência, por meio da análise detalhada de suas receitas e despesas, podem otimizar o pagamento de tributos e evitar surpresas desagradáveis.
Esse planejamento será realizado pelo contador, que demonstrarão todas as opções tributárias de acordo com o perfil financeiro do engenheiro e principalmente diante do faturamento mensal, que é essencial para a realização de uma simulação fiscal.
Considere a Abertura de uma Sociedade
Por fim, para Engenheiros que trabalham em parceria ou em escritórios colaborativos, a abertura de uma sociedade pode ser uma excelente estratégia para dividir responsabilidades e diminuir os impostos pagos.
Dessa forma, evita que algum profissional engenheiro fique de fora da legalidade e sem a comprovação de rendimentos recebidos.
A Importância da Contabilidade para Engenheiros
A gestão financeira poderá ser realizada pelo próprio profissional, entretanto contar com um contador pode ser um grande diferencial para economizar nos impostos e ter uma assessoria adequada.
A legislação fiscal e contábil para Engenheiros é complexa, e ter um profissional ao lado garante que o engenheiro esteja em conformidade com as obrigações legais, além de proporcionar um melhor planejamento financeiro.
Portanto, confira as vantagens de ter um contador especializado:
- Conformidades legais sendo aplicadas corretamente.
- Planejamento tributário personalizado.
- Controle de fluxo de caixa e balanço patrimonial e demonstrativos contábeis.
Contadores especializados entendem as peculiaridades do setor e podem ajudar Engenheiros a tomarem decisões financeiras mais acertadas, garantindo a saúde financeira.
Além das vantagens aqui apresentadas, não podemos deixar de citar que a contabilidade é obrigatória para todas as empresas, sendo assim, além da vantagem de ter um parceiro de negócios, ao mesmo tempo o engenheiro pode contar com o suporte com a equipe da contabilidade para dúvidas de emissão de notas fiscais, tributos a pagar, envio de extratos bancários para contabilizar, entre outras informações.
Utilize a Contabilidade Digital para Reduzir Custos e Otimizar Impostos
A contabilidade digital pode ajudar Engenheiros a manter suas finanças organizadas e identificar oportunidades de economia tributária, automatizando processos e oferecendo maior controle sobre o fluxo de caixa.
Profissionais altamente treinados oferecem ao engenheiro uma contabilidade digital mais ágil e prática, proporcionando significativa redução de burocracia.
A contabilidade digital tem um foco mais centralizado no cliente, em comparação a uma contabilidade tradicional, sendo o ponto mais explorado é a morosidade no atendimento e aplicação de regras contábeis e fiscais pela falta de uso de tecnologia.
Explore Benefícios Fiscais ao Empregar Colaboradores
Contratar colaboradores pode gerar benefícios fiscais para Engenheiros, principalmente por meio de programas como o Simples Nacional, que oferece alíquotas diferenciadas e condições mais vantajosas para pequenas empresas que geram empregos.
Não deixa de ser mais uma das dicas para Engenheiros pagar menos impostos. Pois no Simples Nacional, o engenheiro não recolhe os encargos de INSS sobre os empregados, que em comparação ao Lucro Presumido e Lucro Real, é uma economia bem significativa.
Com essas dicas para Engenheiros pagar menos impostos, você pode estruturar sua atividade profissional de maneira mais eficiente, legal e sustentável, garantindo que o impacto dos tributos não prejudique a sua rentabilidade e crescimento.
